※ 本記事は、Fusion DevelopmentによるTake control of your cash flow with AI—see howを翻訳/意訳したものです。
キャッシュフローはどのようなビジネスにおいても重要な要素ですが、その管理、特に短期的な管理は依然として難しいです。キャッシュポジションは日々変動するため、将来のキャッシュニーズを明確かつ確実に把握することは困難です。Oracle Cloud EPMで提供する資金予測機能「Predictive cash forecasting」は、財務チームがこのような複雑な状況をより正確かつ効率的に解決するのに役立ちます。
資金予測の課題を理解する
資金予測では、一定期間における将来の資金流入（入ってくるお金）と資金流出（出ていくお金）を予測します。長期的な予測は戦略的なプランニングをサポートしますが、短期的かつ継続的な予測は、日常業務を管理し、流動性危機を回避するために不可欠です。
以下のような課題のために、財務チームはしばしば予測に苦労しています。
- データの断片化： 財務データが複数のシステムにまたがっている場合は、スプレッドシートを使った、時間がかかり、ミスの起こりやすい手作業による集計が必要となります。
- 市場の急激な変化： 従来の月次または四半期ごとの予測では、景気変動、支払いパターンの変化、サプライヤーとの取引条件に対応できません。
- スプレッドシートへの依存： レガシーなプロセスでは、一貫性の欠如や手作業によるミスが発生し、正確な予測を頻繁に行うことはほぼ不可能です。
- 共同作業のハードル： 効果的な予測を行うには、財務部、経理部、事業部からのインプットが必要ですが、サイロ化したシステムと分散化した業務が調整を複雑にしています。
- 高いリスク： 不正確な資金予測は、非効率な資金配分や流動性不足につながり、財務の安定性に影響を与えます。
「Predictive cash forecasting」で精度を高める方法
現代の財務チームは、予測の精度を向上させるために人工知能（AI）や機械学習（ML）を活用しています。Oracle Cloud Enterprise Performance Management（EPM）の一部である「Predictive cash forecasting」は、データ収集を自動化し、AI主導の予測を適用することで、予測の精度と対応力を高めます。
主なメリットは以下のとおりです。
- データ集約の自動化： AI主導のツールにより、売掛金、買掛金、銀行口座の財務データを一元化されたシステムに統合し、手作業によるプロセスを排除します。
- 頻繁で正確な予測： AIアルゴリズムがキャッシュフローデータを継続的に分析し、資金予測を行うことで、人間による分析では見落としがちなパターンを発見します。これにより、ほぼリアルタイムの状況に適応した日次、週次、月次予測が可能になります。
- 高度な予測手法： 予測モデリングは複数の予測手法を取り入れ、信頼性スコアを提供することで、財務チームがリスクと信頼性を評価できるようにします。
- コラボレーションの向上： 一元化されたデータアクセスにより、組織全体の関係者が同じ洞察に基づいて作業できるため、キャッシュフローの計画と意思決定が効率化されます。
- アラート機能： AIが異常や資金不足の可能性を事前に特定するため、リスクを軽減するための事前調整が可能になります。
AIを活用した予測の戦略的メリット
「Predictive cash forecasting」を活用することで、財務チームは手作業によるデータ処理から戦略的な意思決定へと移行し、流動性管理全体を強化することができます。このアプローチでは、運転資金の配分を最適化し、不必要な資金準備の必要性を最小限に抑えます。また、財務の俊敏性も強化されるため、企業は市場の変動や業務の変化に応じて資金戦略を迅速に調整できるようになります。
さらに、AIを活用した予測は、潜在的な流動性ギャップを早期に特定したり、財務の安定性を維持するための積極的な改善を可能にします。手作業による予測に費やす時間を削減することで、企業は業務効率を高め、より価値の高い財務計画にリソースを割り当てることができます。
結論
Oracle Cloud EPMの「Predictive cash forecasting」は、企業の流動性管理方法を変革し、より正確で迅速なデータ主導の意思決定を可能にします。データ収集の自動化、予測精度の向上、リアルタイムの洞察の提供により、財務チームは業務回復力を強化し、よりスマートな財務戦略を追求できます。
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Oracle Fusion Cloud Applicationsオンデマンドウェビナー: 本ブログで紹介したOracle EPM Cloudの資金予測機能「Predictive Cash Forecasting」の機能概要を、日本オラクルのソリューションエンジニアが解説しています。
タイトル：Oracle EPM Cloud-Predictive Cash Forecastingのご紹介（25分）
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