Com Oracle Cloud EPM, o Banco Bmg acelera o planejamento financeiro em serviços financeiros e reforça a governança com decisões orientadas por dados.
Com quase 100 anos de história e mais de 6 milhões de clientes ativos, o Banco Bmg consolidou sua presença no mercado financeiro brasileiro, especialmente no crédito consignado. Após o IPO e a expansão para novas frentes de negócio, incluindo banco digital, seguros e novos produtos, a instituição passou a operar em um ambiente mais complexo, com múltiplas estratégias simultâneas e maior pressão por rentabilidade e previsibilidade.
O modelo de gestão, no entanto, passou a demandar evolução para acompanhar essa nova fase do negócio. A consolidação de dados e a apuração de resultados ainda envolviam diferentes processos e integrações entre sistemas, o que exigia esforços adicionais para garantir uma visão única e consistente. Orçamento, realizado e precificação operavam sob perspectivas complementares, nem sempre totalmente integradas. Como resultado, havia oportunidade de aprimorar a convergência das estratégias com o resultado contábil oficial, ampliando a clareza sobre a rentabilidade por produto e canal.
Em um contexto de capital aberto, com maior escrutínio do mercado e necessidade de decisões rápidas, a área financeira precisava transformar um modelo fragmentado em uma estrutura capaz de oferecer visão granular, previsibilidade e governança. Evoluir o planejamento financeiro deixou de ser apenas uma melhoria operacional, tornou-se um instrumento estratégico para sustentar a retomada da rentabilidade do banco.
Por que o Banco Bmg escolheu a Oracle
Para estruturar um modelo gerencial capaz de sustentar decisões estratégicas e alinhar resultado gerencial ao contábil, o Banco Bmg escolheu o Oracle Fusion Cloud Enterprise Performance Management (EPM). A principal prioridade era consolidar o orçamento e realizado no mesmo ambiente, eliminando desalinhamentos e criando uma base única de dados para análises executivas e discussões com o conselho. A plataforma também ofereceu a flexibilidade necessária para ampliar a granularidade das análises, por produto, canal e, futuramente, cliente, sem depender de processos paralelos.
Além disso, a integração com o Oracle Smart View for Office facilitou a adoção pelo time e acelerou a transição de planilhas para um ambiente sistêmico, auditável e escalável.
Resultados
Com a implementação do Oracle Fusion Cloud EPM, o Banco BMG consolidou orçamento e realizado em uma única plataforma, estruturando um modelo gerencial alinhado ao contábil e capaz de abrir resultados por produto, canal e estratégia de negócio. A transformação foi além da digitalização de processos: estabeleceu uma base consistente para decisões executivas mais rápidas e fundamentadas.
No ciclo orçamentário mais recente, o banco reduziu em 25% o tempo necessário para consolidar dados e preparar a peça anual, mesmo com maior nível de detalhamento e ampliação das visões analíticas solicitadas pelo negócio. A primeira visão consolidada de lucro, que tradicionalmente surgia apenas em novembro, passou a estar disponível já em outubro, antecipando análises estratégicas e discussões com a alta liderança.
A nova estrutura também ampliou significativamente a capacidade de simulação de cenários. Em um ambiente de alta volatilidade, com mudanças em premissas de mercado, taxa de juros e novos produtos, o time passou a gerar cenários alternativos de forma sistêmica, sem depender de planilhas paralelas ou reconstruções manuais. No início do ano seguinte, por exemplo, foi possível identificar rapidamente o impacto potencial de ajustes de taxa em um produto estratégico, apoiando decisões comerciais com base em projeções financeiras consolidadas.
Operacionalmente, o processo tornou-se mais previsível e sustentável. Mesmo com cronograma comprimido e maior pressão por entregas, o banco conseguiu concluir o orçamento sem jornadas recorrentes de finais de semana, reduzindo retrabalho e aumentando a confiança nos números apresentados. Além disso, a consolidação do modelo fortaleceu governança, alinhou incentivos entre resultado gerencial e contábil e criou a base necessária para evoluir o uso de automação e recursos de inteligência artificial nas projeções e análises financeiras, incluindo recursos como Narrative Reporting e ferramentas estatísticas de projeção.
Ao estruturar planejamento, realizado e simulações em um ambiente único, o Banco BMG posicionou a área financeira como um centro de influência estratégica, capaz de antecipar impactos, recalibrar rotas e sustentar decisões orientadas por dados em um mercado cada vez mais dinâmico.
“Esse foi, sem dúvida, nosso orçamento mais eficiente, transparente e seguro dos últimos anos. Com a Oracle, conseguimos gerar informações detalhadas para as áreas de negócio com agilidade e apoiar tomadas de decisão estratégicas, sem sobrecarregar o time.” – Eudes Martins, Gerente Executivo de Finanças, Banco BMG
Parceiro neste projeto
O Banco BMG contou com a KPMG como parceira na implementação do Oracle Cloud EPM, trabalhando em conjunto com o time do banco e a Oracle para modelagem e adaptação das informações ao ambiente.
Sobre o Banco BMG
O Banco BMG é uma instituição financeira brasileira com quase 100 anos, com forte atuação no varejo e no crédito consignado. Saiba mais: https://www.bancobmg.com.br