Sobre a Crédito Maestro e seus Desafios
A Crédito Maestro é uma instituição financeira dedicada a facilitar o acesso a créditos de folha de pagamento para funcionários públicos e pensionistas no México, proporcionando tranquilidade e bem-estar a centenas de milhares de famílias, tornando-se um aliado confiável no cumprimento dos projetos de vida das pessoas, conforme comentou Gerardo Fernández Mena, Diretor Geral da Crédito Maestro.
A empresa tem presença nacional, com cerca de 50 pontos físicos e filiais móveis, além de sua central de relacionamento que facilita as transações de crédito por meio de seu site, plataforma de mensagens e telemarketing, conseguindo entregar cerca de um milhão de créditos ao longo de sua história, com aproximadamente 150 mil clientes atualmente ativos e atendendo entre 5.000 e 7.000 solicitações mensais de crédito.
Ao longo de seus 22 anos de experiência, a Crédito Maestro evoluiu, adotando inovações e avançando seus processos para oferecer soluções financeiras de acordo com as necessidades de seus clientes. Essas mudanças exigiram uma reestruturação da arquitetura de negócios e tecnologia, pois permaneceram inalteradas por mais de uma década em algumas plataformas.
Nesse cenário, a Maestro Crédito foi impulsionada a tomar decisões cruciais para sua transformação digital, necessárias para se adequar às novas formas de requisitos operacionais e do mercado financeiro, levando a empresa a buscar uma solução que permitisse sobreviver e prosperar em um ambiente em constante mudança.
Por que a Oracle?
Com base na experiência anterior da Crédito Maestro com as soluções Oracle, tomou-se a decisão de que seria a tecnologia certa para a empresa. Outro fator determinante foi o desempenho, avaliado em relação a outros fornecedores emergentes na busca da melhor solução para demandas crescentes.
A Oracle se destacou por sua capacidade de fornecer soluções personalizadas e eficientes, bem como por sua consultoria e suporte contínuo.
Em 2021, a necessidade de modernização tecnológica tornou-se inevitável, já que seus bancos de dados e sistemas operacionais não haviam sido atualizados em mais de uma década. A pandemia se intensificou e destacou esses desafios, impondo novas demandas e mudanças no modelo econômico. Isso levou a Crédito Maestroa repensar sua infraestrutura de tecnologia, avaliando várias opções, priorizando escalabilidade e adaptabilidade, recursos notáveis na Oracle Cloud Infrastructure (OCI).
O processo de avaliação de fornecedores levou aproximadamente 18 meses e foi abrangente, considerando a funcionalidade e a tecnologia, bem como as necessidades de negócios de curto e longo prazo. A Oracle, além de se destacar pela capacidade de suas soluções, foi posicionada como a melhor escolha para consultoria e suporte contínuo. Ao mesmo tempo, testes e sessões com fornecedores revelaram o desempenho da OCI, correspondendo às necessidades de negócios específicas e fornecendo soluções personalizadas e eficientes.
Outro fator decisivo foi a abertura dos data centers da Oracle em Querétaro e Monterrey, facilitando a conformidade regulatória e a localização de dados, essenciais para uma instituição financeira como a Crédito Maestro. A capacidade de interoperar com outros sistemas e provedores da OCI também foi valorizada como um aspecto crucial, dado o uso de várias âncoras e a necessidade de integrações perfeitas e seguras.
A escolha da Oracle foi o resultado de uma avaliação estratégica, em que, além de atualizar sua tecnologia, melhoraria os processos operacionais e a segurança da empresa. A OCI se destacou por sua capacidade de oferecer uma solução completa, pelo suporte contínuo e por sua adaptabilidade às necessidades da Maestro Crédito.
A Oracle transformou-se de um simples provedor de tecnologia em um parceiro estratégico nos negócios, ajudando a Crédito Maestro a atingir suas metas de transformação digital e crescimento do mercado.
Os resultados
A Crédito Maestro passou por uma transformação notável ao migrar para a Oracle Cloud Infrastructure (OCI), com impactos positivos em várias áreas-chave da organização, destacados por resultados quantificáveis e benefícios operacionais, tornando-se uma decisão estratégica para os negócios.
Entre os resultados mais importantes desse processo liderado por seu CEO, Gerardo Fernández Mena, está a redução dos gastos com infraestrutura, que nos primeiros três meses da adoção da solução em nuvem vai de acordo com o objetivo da organização de diminuir em 18%.
A migração também levou a uma melhoria significativa na eficiência operacional, aumentando o desempenho em 85%, mesmo em aplicações durante operações de pico, processando de 700 transações por minuto para 1.300, reduzindo os tempos de espera e contribuindo para a eficiência da equipe de coleta. Isso, por sua vez, liberou a carga de trabalho dos analistas para se concentrar em tarefas mais estratégicas, aumentando sua produtividade em 50%.
Hector D. Martinez Arnaud, CIO da Crédito Maestro, aponta que a implementação da OCI representou um aumento de 30% na segurança, proporcionando um ambiente mais seguro e confiável para as operações da empresa desde o primeiro dia.
Internamente, a adoção da nuvem da Oracle impactou positivamente a carga de trabalho da equipe de TI, de tarefas de suporte à infraestrutura, permitindo que ela se concentrasse em projetos estratégicos e aprendesse novas tecnologias. Como resultado, a instituição evidenciou a otimização na gestão da infraestrutura e na capacidade de resposta da equipe, possibilitando o desenvolvimento e implementação de novos projetos.
Ao mesmo tempo, a flexibilidade e a escalabilidade fornecidas pela OCI permitem que a empresa avance rapidamente em projetos de inovação. Por exemplo, a mudança na arquitetura da informação tornou mais fácil para a equipe aproveitar análises avançadas e recursos de IA generativa.
Outro fator relevante é o impacto positivo na experiência de seus clientes, que perceberam mudanças significativas no serviço, com reduções nos tempos de resposta e aumento na qualidade da informação e na segurança de seus dados. Por sua vez, a equipe mostrou uma diminuição nos prazos de entrega de crédito em 50%, acelerando consideravelmente o processo.
“Ao migrar para a solução da Oracle, melhoramos significativamente a experiência do cliente e facilitamos a inovação tecnológica, posicionando-nos como uma entidade mais flexível para as necessidades do mercado. A capacidade de escalar e adaptar-se rapidamente garante que a Crédito Maestro permaneça como uma opção relevante e competitiva no setor financeiro.” Evelyn Bucio, Diretora de Transformação de Crédito Mestre
Esses benefícios de migração da OCI permitem que a Crédito Maestro otimize custos e, ao mesmo tempo, aumente a eficiência operacional e a segurança de sua infraestrutura e plataforma. Além de fornecer um sistema na vanguarda do mercado que posiciona você como um concorrente relevante.
Sobre a implementação
A implementação da Oracle Cloud Infrastructure (OCI) na Crédito Maestro foi um processo com seu parceiro que apresentou vários desafios, incluindo a transição de sistemas desatualizados e a adaptação a novas tecnologias. A equipe de TI enfrentou uma curva de aprendizado íngreme na capacitação em novas tecnologias e procedimentos.
O suporte contínuo da Oracle foi crucial durante essa fase, fornecendo consultoria e treinamento para garantir uma integração tranquila. Essa estreita colaboração entre as equipes possibilitou superar obstáculos técnicos e organizacionais, facilitando uma migração bem-sucedida. A implementação não apenas modernizou a infraestrutura tecnológica, mas também transformou a forma como a Crédito Maestro opera e gerencia seus recursos tecnológicos.
Crédito Maestro é uma instituição financeira dedicada a soluções que incluem empréstimos e financiamentos pessoais. Sua missão é contribuir para o bem-estar e estabilidade econômica de seus clientes, tornando-se um suporte constante e confiável para eles. A empresa é especializada na prestação de cuidados, serviços e apoio financeiro a funcionários, pensionistas e aposentados da educação, saúde e várias instituições governamentais no México.