O Banco da Amazônia, entidade Federal criada em 1942, tem como a missão de fomentar o desenvolvimento sustentável da Região Amazônica, com focos econômico, social e ambiental. A instituição oferece crédito para atividades industriais, comerciais e agrícolas de todos os portes, promovendo a inclusão financeira e diminuindo a desigualdade junto à população local.
A instituição, enfrentava desafios operacionais significativos que impactavam suaeficiência e capacidade de atendimento, A partir de 2019, a equipe de TI da instituição identificou a necessidade de modernizar sua infraestrutura tecnológica. O sistema então vigente apresentava desafios significativos, especialmente no que diz respeito ao processamento noturno de dados operacionais, que enfrentava instabilidades frequentes e uma notável lentidão na validação deinformações.
Essas deficiências não só retardavam operações essenciais, como contratações de produtos e liberações de crédito, mas também comprometiam diretamente a continuidade das atividades bancárias. Em situações extremas, falhas pontuais poderiam até impedir a abertura das agências, afetando severamente o atendimento ao cliente e resultando em perdas financeiras substanciais. Este cenário evidenciava a urgência de uma transformação ampla, capaz de garantir maior estabilidade, eficiência e segurança nos processos do banco. Foi dentro deste cenário que a implementação do Oracle Exadata Cloud@Customer marcou um ponto de virada, trazendo avanços que repercutiram em todos os níveis da instituição e da região a que ela serve.
Por que o Banco da Amazônia escolheu a Oracle
O Banco da Amazônia optou pelo Oracle Exadata Cloud@Customer (ExaCC) para modernizar a estrutura fundamental de suas operações, sobretudo na gestão de contratos de crédito e fomento, que constituem o eixo central de seus negócios. Essa decisão estratégica foi influenciada pela expertise acumulada do Banco com soluções de data-base da Oracle, além de estudos comparativos com outras instituições financeiras e a variedade de funcionalidades avançadas proporcionadas pela plataforma.
“A implementação do Oracle Exadata Cloud@Customer representou um marco para o Banco da Amazônia. Experimentamos melhorias na performance da nossa infraestrutura de TI, o que impulsionou nossa capacidade de gerar e executar um volume maior de operações de crédito e fomento. Evolução não apenas para o fortalecimento do Banco, mas também para o desenvolvimento econômico de toda a Amazônia Legal, fomentando a inclusão financeira e potencializando o acesso a recursos essenciais para a população local.”
Yuri da Silva Andrade e Fabrício Watanabe, Gerência de Produção e Infraestrutura, Banco da Amazônia
Dentre os atributos do ExaCC, destacam-se a automação avançada de rotinas de cloud e a implementação de uma nuvem privada, que erradicou os desafios relacionados à demora no processamento de dados. A infraestrutura aprimorada, agora com sete racks em contraste com os dois anteriores, assegura uma tripla redundância, fortalecendo consideravelmente a confiabilidade do sistema. Adicionalmente, ao integrar o data center da Oracle, a equipe de TI do Banco da Amazônia se desvincula das tarefas de gerenciamento de discos no banco de dados, um avanço significativo que resulta na minimização do tempo dedicado a atualizações de sistema, potencializando a eficiência operacional e a estabilidade dos serviços bancários.
Resultados
A implementação do Oracle Exadata Cloud@Customer (ExaCC) no Banco da Amazônia resultou em maior eficácia operacional de sua infraestrutura tecnológica. Com a adoção dessa solução, o Banco experimentou um salto de 500% na velocidade de execução de suas queries (consultas ao banco dedados) essenciais, abrangendo operações, desde crédito e fomento até transações com cartões e consultas de crédito. Essa evolução não só otimizou processos internos, mas também incrementou em cerca de 30% o volume de transações bancárias.
A conversão para o datacenter da Oracle proporcionou uma redução no tempo de processamento para contratos de crédito e fomento, com operações de grande porte que se estendiam por 12 horas sendo agora concluídas em meros 40 minutos. Da mesma forma, transações que demandavam até quatro horas foram otimizadas para apenas 10 minutos. Dentre os avanços significativos, destaca-se o aumento para 99% no tempo de disponibilidade da infraestrutura de dados, a redução de 80% na necessidade de backups e a diminuição no tempo de provisionamento de recursos computacionais, de três dias para 30 minutos. Adicionalmente, o login para a plataforma de mobile banking foi acelerado em 30%.
Essas melhorias não apenas elevaram a produtividade e eficiência, mas também culminaram em substanciais benefícios econômicos. Com a integração do ExaCC, o Banco da Amazônia projeta economizar R$ 20 milhões em cinco anos em licenciamentos de funcionalidades, já inclusas na oferta da Oracle. O impacto dessa otimização tecnológica refletiu-se nos resultados financeiros da instituição: o lucro líquido que era de R$ 265 milhões em 2019 escalou para R$ 1,1 bilhão em 2022, um acréscimo de 315%. Tal ascensão foi impulsionada pelos ganhos de performance e capacidade aprimorada em processar e executar um maior volume de operações de crédito e fomento diariamente, além de outros serviços. Nos anos subsequentes à implementação, o Banco observou um crescimento constante no fomento contratado, saltando de R$ 11 bilhões em 2020 para R$ 13,8 bilhões em 2022, representando um aumento de 25,4% em apenas três anos.
Alinhando os avanços tecnológicos com sua missão, o Banco da Amazônia fortaleceu seu comprometimento com a sustentabilidade, resultando em investimentos significativos em projetos ecoeficientes e de impacto social positivo. As ações da instituição em prol da sustentabilidade, diversidade e inclusão financeira refletem-se na ampliação do acesso ao crédito, especialmente para micro, pequenos e médios empreendedores, e no apoio a iniciativas de desenvolvimento sustentável através da implementação de soluções tecnológicas inovadoras a exemplo do Oracle ExadataCloud@Customer.
A adoção do Oracle Exadata Cloud@Customer pelo Banco da Amazônia não só trouxe melhorias operacionais e financeiras significativas como também permitiu que a instituição ampliasse seu impacto no desenvolvimento sustentável da região. A integração bem-sucedida de tecnologia de ponta com compromisso social e ambiental ilustra como o Banco transforma positivamente o ecossistema em que opera, promovendo uma Amazônia mais próspera e sustentável.